Cómo evitar el bloqueo de las cuentas bancarias el próximo 30 de abril

Cómo evitar el bloqueo de las cuentas bancarias el próximo 30 de abril

EP

tarjeta_credito2El próximo 30 de abril finaliza el plazo dado a los bancos para identificar a los titulares de las cuentas bancarias, un proceso que comenzó hace cinco años, con la publicación de la Ley Antibloqueo de Capitales, en abril de 2010.

Por este motivo, Rankia ha elaborado una guía para entender en qué consiste esta ley y clarificar cuáles son los pasos que es necesario seguir para evitar el bloqueo.

¿QUÉ ESTABLECE LA LEY 10/2010?

Para evitar el bloqueo de la cuenta bancaria es necesario presentar una serie de documentos. Entre ellos destacan los siguientes:

– Documento identificativo

La presentación del DNI, NIE o pasaporte será necesaria para cualquier cliente.

– Declaración de la Actividad Económica (DAE)

Se trata de un documento que tiene que ser rellenado y firmado por el cliente y que recoge parte de su actividad económica.

– Documento que acredite la actividad económica o profesional

Algunos de los documentos que servirán para acreditar este aspecto son un recibo de la nómina actual, un certificado de relación laboral emitido por el empleador, un certificado de haberes, pensión o subsidio, la declaración de IRPF del último ejercicio, un contrato laboral vigente, un acta de actividad en Hacienda, la última declaración trimestral o anual del IVA o de retenciones de IRPF, el último recibo del colegio profesional o el recibo de la Seguridad Social en el régimen de autónomos.

¿CÓMO PRESENTAR ESTA DOCUMENTACIÓN?

Algunos bancos están solicitando la presencia de sus clientes en las sucursales para digitalizar el DNI y que completen los documentos necesarios. Asimismo, muchos bancos están dando la posibilidad de enviar la documentación solicitada por Internet en un apartado específico de su web.

¿QUÉ CONSECUENCIAS TENDRÁ EL BLOQUEO DE LA CUENTA BANCARIA?

La primera y más importante es que si en la fecha requerida no se ha presentado la documentación solicitada, el banco pasará al bloqueo de la correspondiente cuenta bancaria, de tal manera que el dinero que hubiera en ella pasa a quedar totalmente congelado.

En este sentido tampoco podrían contratarse nuevos productos ni servicios financieros, viéndose además afectada la operativa diaria (ingresos, transferencias, pagos de recibos, retirada de efectivo)a bloqueada no podrás realizar ninguna operación con tu dinero ni disponer de él.

¿CUÁNTAS CUENTAS BANCARIAS PUEDEN SER BLOQUEADAS EL DÍA 30 DE ABRIL?

Según algunos cálculos, la banca podrá bloquear 7,5 millones de cuentas a principio de mayo de 2015. En España hay, aproximadamente 80 millones de cuentas bancarias, de las cuales 50 pertenecen a particulares, se calcula que un 15% de estas tienen la documentación sin actualizar.

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